Ciuciu Maria

Chargé de conformité - KYC/AML Onboarding

FIMEXCO SAM Monaco

- Analyse des dossiers prospects (onboarding) : KYC complet, due diligence personnes physiques et morales, scoring et cartographie des risques, revue des adverse media, relance et sécurisation des justificatifs manquants. - Suivi de la vie des sociétés : identification des bénéficiaires effectifs, augmentation vs cession de capital, changements de dirigeants, transferts de siège, opérations de liquidation/dissolution, modification d’objet social, etc. - Analyse des structures complexes (offshore) et établissement de la liste documentaire pour audits et missions de commissariat aux comptes (SAM, SARL, SCP/SCI/fondation/association, etc.).

Pause professionnelle - Congé maternité

Compliance Officer - Revue& Onboarding

CMB Monaco

Compagnie monégasque / MONACO Mars 2020 - Janvier 2022 - Analyse des dossiers prospects (onboarding) : KYC complet, due diligence personnes physiques et morales, scoring et cartographie des risques, revue des adverse media, relance et sécurisation des justificatifs manquants. - Suivi de la vie des sociétés : identification des bénéficiaires effectifs, augmentation vs cession de capital, changements de dirigeants, transferts de siège, opérations de liquidation/dissolution, modification d’objet social, etc. - Analyse des structures complexes (offshore) et établissement de la liste documentaire pour audits et missions de commissariat aux comptes (SAM, SARL, SCP/SCI/fondation/association, etc.). - Participer à la Revue PEP vs. Audit de la clientèle High Risk ( Derisking ) - Analyser les demandes de prospects et des ouvertures de compte KYC, AML et LAB- FT pour les clients à risques accrus et PEP sur des cas sensibles - Rédiger les fiches scoring suite au derisking et analyse des dossiers: identifications de l'exposition au risque et recommandations pour être présentés au comité décisionnel - Corroboration avec d'autres lignes métiers de la banque : Taxe, Juridique , Front Officer & Business Management et Fichier central pour mettre à jour les dossiers clients :changement d'actionnariat, changement des mandataires PoA(s) et gérants sur toute type clientèle : familly office, corporate, private banking et institutionnels, - Support KYC,obtenir la documentation et la corroboration pour l'arrière plan économique: origine du patrimoine (SoW), origine des revenus(SoI),origine des fonds(SoF),monitoring de l'adverse média et abus de marché, KYT analyse transactionnelle vs./objectif du compte; - Identification du risque réputationnel pour les bénéficiaires effectifs UBO(s) et PoA(s)vs - Administrateurs ou Directeur &Taxe Compliance Recherche et son report aux autorités locales pour répondre aux demandes des investigations concernant la criminalité financière au niveau internation

Compliance Officer - Revue & Onboarding

Julius Baer Wealth Management SAM

- Participation au projet de re médiation en collaboration avec d'autres lignes métiers et soutien pour l'onboarding ainsi que le prospection avec l'équipe de gestion d'actifs et de banque privée ; - Revue périodique des clients à risque (faible, moyen, élevé), industries sensibles, risque pays, comptes commerciaux ; - Support et mise à jour du KYC, obtention de la documentation pour corroborer l'origine des richesses et des revenus ; - Vérification de l'origine des fonds (SoF) et du patrimoine (SoI), suivi des médias adverses et des abus de marché, analyse KYT des transactions par rapport aux objectifs du compte ; alertes AML sur les transactions ; - Identification des risques réputationnels pour les bénéficiaires effectifs (UBO) et les procurations (PoA) ; conformité fiscale avec les rapports FATCA et CRS, mesures d'embargo, recherche et rapport aux autorités locales pour répondre aux demandes d'enquête sur la criminalité financière.

Certification AMF 2016

Barchen Financial Institut Paris